Государственные корпорации и внебюджетные фонды, Федеральное казначейство, организации и общества публично-правового характера смогут открывать счета в банках, признанных соответствующими условиям нового законопроекта.

Принятый депутатами Госдумы, он гласит, что право открытия любого вида счета либо заключения договора вклада с вышеуказанными объектами принадлежит банкам, работающим в рамках соответствующего нормативно – правового поля. Список отвечающих этим условиям учреждений размещен на официальном портале Банка России и в «Вестнике Банка России». Он обновляется каждый месяц. Иностранным банкам, работающим с российскими государственными компаниями и корпорациями, также предъявляется ряд требований.

Если финансовая организация частично соответствует условиям, она может получить право открывать счета некоторым государственным корпорациям и организациям. То же ограничение действует на банки, которые подверглись санкциям, либо находятся под управлением лиц, попавших в санкционный список.

На правительственном уровне будут решаться вопросы, в каких кредитных организациях смогут открывать счета и заключать договоры вклада Фонд жилищно-коммунального хозяйства, Агентство по страхованию вклада, государственные компании и корпорации. Объем средств, которые они смогут размещать на счетах, будет зависеть от размера капитала и рейтинга кредитной организации. Также они обязаны оповещать Росфинмониторинг о любых транзакциях в иностранных банках.

Невыполнение условий законодательства со стороны банков или их сотрудников будет подвергаться штрафным санкциям. Размер выплат и механизм их начисления будет размещен в КоАП.

Если государственная компания или корпорация, общество публично – правового характера или унитарное предприятие оборонно-промышленного толка открыли счета или заключили договор вклада в финансовой организации, не входящей в перечень Банка России, на обе стороны налагаются штрафы: для должностных лиц в размере 100 тыс. – 1 млн. руб., для учреждений – от 10 до 60 млн. руб.

В новом законопроекте учтен механизм предоставления банковских гарантий. Правом на эту транзакцию наделяются банки, деятельность которых признана соответствующей условиям законодательства. У таких организаций должен быть определенный рейтинг и размер капитала. Нововведения в отношении банковских гарантий получат практическую реализацию в начале следующего года.